До уваги продавців: новий вид шахрайства на Slando (OLX). Переказ грошей на банківську картку. Корисно знати: схеми шахрайства на ОLX

Як любить констатувати моя подруга, зараз настав такий час. що потрібно бути весь час напоготові. Щойно розслабився на ринку, в магазині або в банку - і тут же тебе обдурили! Що вже тут говорити про віртуальну реальність, що буквально кишить шахраями?

Не дивно, що зараз у Мережі досить популярні всілякі "чорні списки", за допомогою яких можна обчислити шахрая на ім'я та прізвище, номер телефону, номер карти, аккаунту в соцмережі. Але стовідсоткової гарантії таке обчислення не дає: імена та прізвища бувають дуже поширеними, номер телефону та аккаунт можна легко поміняти, а банківську картку у шахраїв не одна, а кілька. До того ж, зважаючи на все, їх ряди постійно поповнюються.

Схеми від "продавців"

За Останнім часомя вже кілька разів чула історії від знайомих про шахрайство, пов'язані із популярною дошкою оголошень в інтернеті OLX. Судячи з цих розповідей, шахраї діють за кількома основними напрямами.

1.Предоплата - і до побачення!

Схема стара як світ. Продавець перед відправкою товару поштою просить або аванс, або 100% передоплату і після отримання грошей зникає назавжди: перестає виходити на зв'язок, відключає телефон, видаляє аккаунт.

2. Шлюб у посилці

Покупцеві надсилається неякісний або бракований товар. До речі, можливий і післяплата, якщо шахрай-продавець упевнений, що покупець не зможе виявити шлюб на пошті (запчастини, комплектуючі тощо).

Схеми від "покупців"

Треба сказати, що шахраї діють по обидва боки барикад, тому можуть виступати як у ролі продавців, і у ролі покупців.

Отже, популярні схеми від псведо-покупців:

1. "Підтвердження перекладу"

Не секрет, що практично всі продавці не проти відправити товар до інших регіонів країни, перед цим отримавши платіж на свою картку. Шахрай дзвонить продавцю, цікавиться товаром, може навіть поторгуватись, а потім погоджується вислати гроші на картку. Розлучення може йти за декількома напрямками: шахрай каже, що відправив гроші, але продавець має підтвердити переказ, оскільки гроші вирушали з іншого платіжної системи. Наприклад, на карту "Привату" з Вебмані тощо. Продавця просять під'їхати до банкомату та дають йому докладні інструкції, що робити. У результаті під приводом підтвердження переказу, неуважний продавець, який інструктується в режимі реального часу шахраєм, відправляє йому всі гроші зі своєї картки.

2. Телефонний дзвінок від "співробітника" банку

Продавцю надходить дзвінок нібито від співробітника банку, який повідомляє: на рахунок продавця надійшов платіж від юридичного лиця, та його зарахування треба дозволити за допомогою SMS-паролю. Щоправда, після такого підтвердження виявляється, що сума, вказана в смс-ці не була зарахована, а списана з рахунку продавця.

3. СVV-код

Під будь-яким із вищезгаданих або під іншим приводом шахраї можуть попросити продавця надати дані про термін закінчення дії картки та CVV-код. Ну а далі - справа техніки: шахрай вже може розплачуватися вашою карткою в Мережі.

4. Підміна товару поштою

Покупець-шахрай просить надіслати посилку післяплатою (тобто товар оплачується за фактом отримання покупки). Схема заснована на тому, що при отриманні посилки післяплатою, одержувач до оплати посилки має право ознайомитися з вмістом. Звичайно, при розтині посилки повинен бути присутнім співробітник поштового відділення, але його можна відволікти. І тоді шахрай підміняє вміст – наприклад, замість телефону чи планшета кладе у посилку такий самий, але неробочий, а потім відмовляється від отримання – мовляв, товар не підійшов.

Як уберегтися від шахраїв

Психологи кажуть. що розлучення найчастіше тримається на "трьох китах": раптовості, лояльності та тактовності. Тому будьте пильні!

А правила "безпеки" є загальними, і однаково підходять як потенційним продавцям, так і потенційним покупцям:

• Перевірте інформацію про продавця чи покупця. Найпростіше – вбити наявну у вас інформацію (прізвище, номер телефону, номер картки) у пошуковик, та перевірити, чи є про нього відгуки в інтернеті.
• Ніколи і нікому не повідомляйте паролі та коди, що надходять на ваш номер у вигляді SMS-повідомлень.
• Нікому не повідомляйте додаткові реквізити картки: термін її дії та код на звороті.
• Якщо вас просять підійти до банкомату для підтвердження зарахування грошей, будьте певні: ви кажете з шахраями!
• Якщо у вас виникли питання, не обговорюйте їх із тим, хто вам дзвонить, а передзвоніть на гарячу лінію фінустанови самостійно за телефоном, вказаним на офіційному сайті банку.
• Перед тим, як надіслати передоплату за товар, зверніть увагу на дату реєстрації продавця на майданчику. Якщо він зареєстрований не більше кількох місяців, а, тим більше, кількох тижнів – це привід насторожитися.
• Зверніть увагу, що в оголошенні може бути вказано один номер телефону, а телефонуйте вам з іншого. У такому разі "пробити" через пошукові системи має сенс обидва номери.
• Якщо ви стали жертвою шахраїв, пишіть заяву в поліцію.

Сьогодні ми розповімо вам про новий видшахрайства, який націлений в першу чергу на ПРОДАВЦІВ, які продають свої товари на Slando (OLX) та їм подібних дошках оголошень.

Аукціони на Aukro цей метод мало зачіпає, т.к. всі учасники Аукро проходять верифікацію (на поштову адресу надсилається лист), на додаток, є система відгуків, та й номер телефону стає доступним тільки після зв'язку з продавцем через форму або після оформлення ставки/купівлі лота.

З чого все почалося

Сталося так, що знадобилося мені продати новенький смартфон Samsung GALAXY Star Advance White і, як завжди, виклав я його одночасно і на Аукро, і на Slando (OLX), адже продавець завжди зацікавлений у максимально швидкому продажу.

Через 5-10 хвилин після додавання на OLX – дзвінок. Людина представилася Сергієм ( Шаповалов Сергій Михайлович, мобільний +38-095-441-48-74) із Запоріжжя, уточнив інформацію по телефону, домовилися про оплату на банківську картку.

Все як завжди, проте «покупець» повідомив, що потрібно буде підійти до банкомату Ощадбанку та підтвердити переказ. Вже на цьому етапі виникають підозри, що за підтвердження, що за новація?

Похід до банкомату

Т.к. банкомат був поблизу, та й мені на шляху, заради інтересу вирішив піти далі і перевірити, що за «нововведення» таке?

Передзвонюю «покупцеві», дотримуюся інструкцій – пропонується вставити картку в банкомат і перейти в розділ меню «поповнення картки» – кхм… робиться це настільки нахабно, що багато хто може не запідозрити каверзу. Особливо ті, хто слабо «розуміє» банкомат, зазвичай це старші люди.

Т.к. на картці у нас лише 39 грн. (ризикувати нічим), вставляємо картку, заходимо до розділу «поповнення картки» і там нам «покупець» диктує «код підтвердження» 5104 7700 1043 0694, далі потрібно ввести суму 500 для «тесту», чи пройде платіж – все ще вірите?

Тут нас попереджають, що буде списано комісію 10 грн. і що «код підтвердження» потрібно вводити швидко протягом 1 хвилини. І ви природно в цій усій метушні не зверніть увагу на те, що «код підтвердження» ви вводите в поле «Отримувач платежу / карта для поповнення», сума 500 – це сума, яка буде списана з вашої картки. 5104 7700 1043 0694 - Номер карти, це ж очевидно.

Оновлено 04 червня 2016: розлучення з переказом на картку ПриватБанк з рахунку юридичної особи

Шановні друзі! Звертаю вашу увагу на черговий підвид розлучення.

Днями з приводу одного з лотів на OLX зателефонував Олександр Мельников (мобільний +38-094-921-09-82/0948210982) і запропонував зробити часткову передоплату, за умови, що я йому скину ціну.

Після цього Олександр попросив номер картки ПриватБанк, куди необхідно переказати гроші та ПІБ власника. Якщо ви хоч раз купували на Aukro, вам відомо, що великі продавці завжди вказують номер картки та ПІБ, останній потрібен для того, щоб при здійсненні платежу через банківський термінал перевірити правильність номера.

Лот нібито потрібно було відправити Вінницю на перший склад Нової пошти. При цьому Олександр повідомив, що гроші переказуватимуть від юридичної особи (з рахунку фірми).

На день пізніше надійшов дзвінок з номера +38-056-785-85-68 (0567858568), який звернувся по імені-по батькові (адже ПІБ у нього був заздалегідь) і представився співробітником ПриватБанку на ім'я Віталій. Псевдоспівробітник повідомив, що на карту надійшов платіж від юридичної особи та її необхідно підтвердити. Зловмисника було викрито, після чого кинув слухавку.

Якби зловмиснику вдалося увійти в довіру, подальший варіант передбачає переклад грошових коштівз однієї картки на другу. При цьому зловмиснику знадобляться додаткові реквізити картки – термін дії та CVV, а також код підтвердження.

Як не стати жертвою шахрая?

• Ніколи не повідомляйте додаткові реквізити картки: термін дії та код CVV на звороті картки. Ці дані є конфіденційними і дозволяють здійснювати переклади та розрахунки через інтернет.
• Нікому за жодних обставин не повідомляйте коди підтвердження та коди доступу, отримані через SMS від Банку.
• Завжди уважно читайте SMS-повідомлення, отримані від Банку: тип операції, сума, звідки та куди здійснюється переказ.
• Звертайте увагу на підозрілі номери Банку, наприклад, якщо банк раптом змінив номер, SMS прийшла з іншого номера і так далі.
• Підключіть послугу повного SMS-інформування про операцію за вашим рахунком: прихід, витрата тощо.
• Увімкніть двоетапну авторизацію в інтернет-банкінгу для того, щоб у систему можна було увійти лише маючи логін, пароль та мобільний телефон під руками.
• Якщо у вас виникли питання – звертайтеся безпосередньо до банку або на гарячу лінію Банку за номером, вказаним на сайті самого Банку.
  Будьте пильні, розлучення завжди націлене на лояльність і раптовість.

Як вам таке розлучення?

Зважаючи на впевненість «покупця», це далеко не перша його «покупка». Будьте пильні!

Погано, що цю статтю ви читаєте лише після того, як вас уже розвели або намагалися розвести на гроші з переказом на картку. З цим розлученням зіткнувся особисто я, так що не описуватиму чиїсь домисли, опишу все за фактом, як розводять по телефону і пропонують сплатити товар переказом на карту Ощадбанку.

Якщо ви вмієте користуватися банкоматами, то, можливо, вас не вдасться обдурити, хоча я ними часто користуюся, але приміром із системою Ощад мені жодного разу до цього не доводилося стикатися, і про переклади навіть уявлення не мав. Так ось, читайте та навчайтеся на помилках інших.

Продаж телефону на Slando, тепер уже Olx

Все почалося з того, що ми з дівчиною вирішили продати свій старий телефон на звичному для всіх сервісі OLX. Додали оголошення, вказали ціну, виклали докладні фото, загалом все як треба! Минуло кілька днів, всередині сервісу надходило кілька повідомлень із пропозиціями за нижчу вартість, але я відмовлявся, мовляв, знайдуться покупці, які гідно оцінюють товар. Так і є, одного дня мені подзвонив хлопець і запропонував купити телефон.

Розлучення по-розумному

Спочатку в мене і в думках не було того, що мене намагаються надути, так як все було безперечно ясно і просто. Я продаю товар, покупець хоче його купити, правда? Так думав і я. Хлопець спочатку зателефонував і сказав, що йому ніколи, він у відрядженнях, переїжджає з міста в місто, і зараз у нього просто немає часу на те, щоб чекати на телефон Новою поштою. До цього він розпитав усі деталі по телефону, в якому стані, чи не викрадений (що надалі виявиться дивно-смішним, але зрозумілим). І все це підсумував приблизно наступним текстом:

Друг, ну давай я тобі переведу гроші на карту, а то мені ніколи чекати доставки товару. Я зараз зайнятий, в машині їду, хвилин за 15 передзвоню.

Я подумав, ну давай, що мені з того, що ти переведеш свої гроші, а товар уже як доставлять, так і доставлять. Але все ж таки закрався сумнів, як людина хоче оплатити товар, і при цьому навіть не вказала, куди, і яким чином його доставити? Ну гаразд, не будемо поки що на цьому морочитися.

Минуло 15 хвилин, дзвонить цей «Альоша», хоча більше «Альош» можна назвати мене в цьому випадку, і пропонує зробити переказ на карту Ощадбанку. Я говорю – та ноу проблем. А ось далі він мені починає «втирати на повну»:

— Я всі свої платежі здійснюю через інтернет, для того щоб тобі перерахувалися гроші, потрібна твоя участь у банкомату, щоб ти ввів підтвердження.

Що за маячня?– Це була моя перша думка. Хіба це можливо?– Це вже друга думка. А самий цікавий момент:

— Тільки в тебе на рахунку має бути позитивний баланс, бо з негативним не дає.

Теж каламутне твердження, після якого вже можна було подумати, що тут щось не так. Але на жаль, я про це не подумав (напевно, дуже хотів продати телефон), але стрімким все це здалося з першої хвилини. Я йому почав пояснювати, що маю від Привата карту, і що на ній позитивний баланс, але йому це не сподобалося, каже, потрібна саме Ощада.

– Так у мене на ній також позитивний баланс, зовсім недавно оформляли.
— Ну, дзвонимося тоді біля банкомату.

На цьому все й вирішили. Одягнулися, вирушили до банкомату, вставили карту, я йому зателефонував, він мені повідомляє хід подій і диктує всі дії, я їх, звичайно, не замислюючись виконую, і мені вискакує, що у вас недостатньо коштів. На що він мені відповів:

— ну от, по ходу через те, що на картці немає грошей, треба, щоб хоч гривень 100-500 було.

Я кажу, ну гаразд, піду зараз перекину. І в цей час у мене настає прозріння, я починаю аналізувати кожну зроблену дію і відтворювати картинки у себе в мозковому моніторі) Насамперед я в банкоматі натиснув «перевести гроші».

СТОП! Чому перекласти, якщо мені потрібно отримати? Далі продиктував номер своєї карти, тобто. навіть логічно мисляча людина вже замислилася б, чому я натиснув перекласти, і вводжу номер картки одержувача, якщо отримувати гроші я повинен, вірно? Але в цей час логіку у мене явно відібрало. Проте, я не особливо переживав, бо ніколи не зберігаю гроші на картах Банку, ну зовсім не вселяють вони мені довіри, та й ще такі шахраї розлучилися. Загалом, зрозумів, що мене розводять на повну, вирішив зателефонувати до цього «Ваську» і побажати пару ласкавих. Причому коли дзвониш, він завжди на іншій лінії, напевно, інших у цей час розводить. Як тільки я в нього спитав:

- А чому це я тобі переказую гроші, це че за лохотрон?

Він просто випарувався із зони активності Ось так, а інший би на моєму місці міг втратити свої кревні, як мінімум 1000грн. Так що будьте уважні, і ніколи не відключайте логіку, навіть у незрозумілих для вас ситуаціях та діях.

На замітку:

На OLX є посада від 22 вересня з приводу цієї теми. Під цим записом вже понад 400 коментарів від людей, які попалися на такий самий обман, і кожен ділиться іменами, номерами телефонів та карток цих зловмисників. Це не одиничний випадок!

PS: до речі, телефон продали. Знайшовся чоловік зі свого ж міста, який із задоволенням і без проблем забрав його у своє користування за вказану вартість.

UPD 10.04.2016:моя стаття привернула дуже великий інтерес і я виявився не одним таким, кого намагалися розвести на гроші, сподіваюся, ви прочитали цю інформацію до того, як ваші гроші потрапили до рук афериста, залишайте свої історії в коментарях, скидайте номери шахраїв, щоб застерегти таких же як ми з вами.

UPD 20.08.2018:З 18.08.2018 на сайті почала з'являтися замовлення, я не знаю хто це робить, хоча цілком здогадуюсь, що власники сайту OLX. Моя вам порада - Зупиніться! Усі коментарі я модерую вручну і все одно не пропущу замовні. Ви робите гірше тільки собі, займіться сайтом, а не виправленням репутації поза вашими кілами. Для всіх читачів скрини не пропущених коментарів.

Як уберегтися від несумлінних продавців та покупців в інтернеті? Як не стати жертвою інтернет-шахраїв, які промишляють на популярних дошках оголошень такий як OLX?

За останні кілька місяців кілька моїх близьких знайомих зіткнулися з шахраями на найпопулярнішій дошці оголошень в OLX. На жаль, один з них постраждав на 100 гривень, гроші були переведені недобросовісному продавцю, який так і не відправив товар покупцю. У підсумку було написано заяву до міліції із зазначенням усієї зібраної інформації про продавця.
У ході проведеного мною моніторингу ситуації з шахрайством навколо даної дошки вийшло кілька основних напрямів діяльності шахраїв. Так звані кидали обирають своїх жертв серед людей, які готові здійснити купівлю/продаж з відправкою товару в інший регіон. Основні варіанти шахрайства на сьогоднішній день:
Спроба отримати доступ до дебетової/кредитної картки продавця. Не секрет, що майже всі продавці готові відправити товар до інших регіонів України, при цьому ухвалити платіж за системою Приват 24 на свою банківську картку. Шахрай дзвонить продавцю, цікавиться товаром, може навіть поторгуватися, іноді просить вислати післяплатою, але якщо продавець погоджується, він передумує і пропонує сплатити відразу на карту. І тут починається кілька варіантів даного розлучення: шахрай каже, що відправив гроші, але продавець повинен підтвердити переказ, оскільки гроші переказувалися на карту привату банку з іншої платіжної системи (Яндекс гроші, Вебмані) або іншого банку. Продавця просять під'їхати до банкомату, найчастіше Ощадбанку або Приватбанку, і під приводом підтвердження переказу, неуважний продавець шахраєм, що інструктується по телефону, відправляє йому всі гроші зі своєї картки.
Ще один варіант даного шахрайства це телефонний дзвінок «співробітника» Приватбанку про те, що на рахунок продавця надійшов платіж від юридичної особи та його зарахування треба підтвердити/дозволити – за допомогою SMS пароля, при чому після такого підтвердження сума зазначена у повідомленні списується з рахунку продавця.
Так само шахраї можуть під будь-яким приводом просити у продавця дату закінчення дії його картки та CVV код розташований на звороті картки - запам'ятайте ніколи співробітник банку не цікавитиметься даною інформацією!
Спроба підмінити товар при отриманні післяплатою. Шахраї просять надіслати посилку післяплатою (оплата за фактом отримання покупки), але як відомо одержувач перед оплатою посилки має право ознайомитися зі вмістом, ось тут і відбувається спроба заміни вмісту (наприклад замість планшета можуть покласти такий же планшет але не робочий, або брендовий товар замінити на дешеву підробку). Незважаючи на те, що при розтині посилки повинен бути присутнім співробітник поштового відділення, шахраям все ж таки іноді вдається підмінити посилку.
Обман покупців несумлінними продавцями. На сьогоднішній день один із найпоширеніших видів шахрайства на OLX. Покупець знаходить необхідний йому товар за прийнятною ціною, пов'язується з автором оголошення, продавець перед відправкою вимагає або аванс, або 100% передоплату. Після отримання грошей продавець перестає виходити на зв'язок, а через якийсь час вимикає телефон і видаляє аккаунт.
У деяких випадках продавець відправляє неякісний або бракований товар, навіть може відправити післяплатою, свідомо знаючи, що покупець не зможе виявити шлюб на пошті (комп'ютерні комплектуючі, різні запчастини і т. д.).
Як себе уберегти від шахраїв на OLX та інших подібних сервісах інтернету?!
- В першу чергу перевіряйте інформацію про продавця або покупця вбивши його номер телефону, номер картки приватбанку (або іншу відому про нього інформацію) у пошуковик, краще в Google, і подивіться чи є про нього відгуки в інтернеті.
- Ніколи ні кому не повідомляйте паролі та коди, що надходять у вигляді SMS повідомлень на Ваш телефон.
- Ніколи не повідомляйте термін дії вашої банківської картки, та код на зворотному її боці.
- Якщо Вас просять підійти до банкомату для підтвердження зарахування грошей – це шахраї, в жодному разі не йдіть у них на поводі.
- Якщо Ви збираєтеся відправити передоплату або повну суму за товар, перед оправкою грошей продавцю зверніть увагу на дату реєстрації продавця на сервісі OLX, найчастіше шахраї зареєстровані на сервісі не більше 2 - 3 місяців, але досвідчені шахраї реєструють заздалегідь облікові записи пів року - рік . Обов'язково вбивайте в пошукову систему телефони продавця. Буває, що в оголошенні вказано один номер телефону, а передзвонює продавець з іншого. Телефони та номери карток вбивайте в різних варіаціях: 067-012-34-56, 0670123456, 067 012 34 56,
Якщо так вийшло і Ви стали жертвою шахраїв - Ви можете написати заяву в міліцію, в Україні відомо чимало випадків упіймання інтернет-шахраїв.
На нашому сайті ми вирішили створити яку щодня поповнюватимемо контактною інформацією з відкритих джерел.

Всі ми, ну чи майже всі, хоч раз у житті купували щось через Інтернет. Багато хто з нас купує на дошках оголошень «з рук в руки». вирішив зібрати в одну статтю види шахрайства, які практикують мисливці за гаманцем на сайті OLX. Схеми застосовні і до інших подібних ресурсів. Тому інформація не буде зайвою практично для будь-якого користувача Інтернету. Адже попереджений — отже, озброєний, чи не так? Читайте, щоб не потрапити на гачок обманщиків!

Схема із двома довірливими продавцями

Друзі, хочемо вас застерегти від нової вигадки шахраїв. Тепер вони навчилися дурити з особливою хитрістю, залучаючи відразу двох довірливих продавців/покупців, а самі з шахрайської схеми «виходять сухими з води». Читайте, щоб не потрапити на гачок обманщиків!

Схема злочину така: шахрай укладає угоду з одним із покупців, причому просить перевести гроші на банківську картку. При цьому він вказує номер картки іншої людини, у якої щось купує. Таким чином, одна жертва переказує гроші на карту другою, а третя сторона – шахрай, отримує товар, за який заплатила стороння людина.

Реалізація цього злочину може відрізнятися залежно від ситуації, але, зрештою, одна людина залишається без грошей, звинувачуючи другу в шахрайстві, тоді як справжній шахрай просто зникає.

Ще більш просунуті шахраї навіть навчилися красти SIM-картки, використовуючи послугу мобільних операторів з відновлення втраченої сімки. Для цього вони дзвонять жертві з трьох різних номерів, а потім в офісі оператора називають ці три номери, отримуючи SIM-карту з номером жертви, а потім, знаючи номер і номер банківської картки, знімають гроші з банкоматів, користуючись послугою «Екстренні гроші» . Але цей трюк застосовується тільки для клієнтів ПриватБанку.

Шахраї-покупці та банкомати Ощадбанку

Інформація про спосіб обману за допомогою банкоматів Ощадбанку. Хочемо попередити вас, щоб ви не потрапили на хитрощі шахраїв!

Метод досить простий, а головне завдання шахрая – виманити жертву до банкомату. Ось як це відбувається:

1. Шахрай дзвонить за вказаним в оголошенні номером телефону, представляючись потенційним покупцем. При цьому він мало цікавиться або зовсім не цікавиться самим товаром, а одразу заявляє про бажання здійснити покупку. Дуже часто шахрай видає себе за представника фірми – наприклад, салону з прокату весільних суконьабо магазин товарів для дітей.

2. Далі "покупець" просить продавця надати дані картки для переказу оплати за товар, часто уточнюючи вид картки, а також залишок на рахунку. Це обов'язково має насторожити вас: подумайте самі, навіщо покупцеві знати, скільки грошей на вашій карті, якщо платити будете не ви, а він?

3. Потім шахрай повідомляє, що перерахує гроші, але для їх отримання потрібно підійти до банкомату Ощадбанку та виконати дії, які він скаже. Коли продавець підходить до банкомату та вставляє картку, шахрай диктує номер своєї картки під виглядом номера грошового переказу та просить запровадити суму, яка нібито має надійти на рахунок продавця. Після підтвердження транзакції гроші на рахунку шахрая.

Як правило, спілкування з такими горе-покупцями відбувається поспіхом, вони поспішають продавців, просять їх швидше бігти до банкомату і натискати на потрібні кнопки, інакше гроші не пройдуть, використовують інші методи психологічного тиску. Дуже просимо вас бути пильними та обережними.

Шахраї та карти ПриватБанку

Принцип роботи шахраїв незмінний - змусити вас віддати їм гроші, але методи постійно змінюються. Хочемо вас вкотре застерегти і розповісти про нову вигадку лиходіїв!

Принцип обману дуже простий - шахрай під виглядом покупця дзвонить, погоджується на угоду і просить здійснити оплату на банківську картку ПриватБанку. При цьому він, крім номера карти, намагається дізнатися додаткові дані про власника картки. Наприклад, термін дії, наявність кредитного ліміту тощо. Часто обманщик пояснює необхідність цих відомостей тим, що оплата проводитиметься від юридичної особи.

У жодному разі не повідомляйте нікому будь-які дані, крім номера картки та ПІБ.

Крім того, ніколи служба безпеки банку або будь-якої іншої компанії не буде передзвонювати вам, щоб уточнити додаткові дані по картці. Так роблять лише шахраї.

Якщо вам надійшла SMS із кодом, який просить назвати покупець, щоб його платіж пройшов, то знайте, ви маєте справу з шахраєм. Це ошуканець, знаючи номер вашої карти, додаткові дані та номер телефону, намагається провести послугу «Екстренні гроші».

Але подібні схеми обману можуть бути спрямовані не лише на власників карток ПриватБанку. Тому ми просимо вас бути дуже уважними при покупках через інтернет.

Не трапляйтеся на хитрощі шахраїв!

Безкоштовні тварини – новий спосіб обману в інтернеті

Увага всім любителям тварин! На OLX почали з'являтися оголошення, в яких дорогі тварини, під різними приводами, пропонують абсолютно безкоштовно. І все б добре, але тільки складають такі пропозиції шахраї!

Текст таких об'яв часто написаний з різними подробицями і вселяє довіру. Шахраї навіть залишають у контактах номер телефону, за яким можна зв'язатися та почути переконливу розповідь, чому тварина віддається задарма.

Ось тільки є одна проблема - немає можливості особистої зустрічі, щоб забрати тварину. Натомість обманщики просять оплатити пересилання або перевезення. Жертві пропонують перерахувати «символічну» суму на банківський рахунок або переказати гроші через системи міжнародних переказів.

Природно, що після того, як гроші буде переведено, контактний номер шахраїв буде відключено, а жертва залишиться без грошей та тварини.

Не трапляйтеся на хитрощі. Ніколи і ні за яких умов не переводите гроші наперед!

Пам'ятайте, якщо у вас немає можливості особисто зустрітися з продавцем, то можна скористатися послугою післяплати – коли ви платите після отримання та перевірки вантажу. Такі можливості пропонують багато популярних вантажоперевізників.

Читайте:

Авто з-за кордону: популярні схеми обману

У зв'язку з тим, що почастішали випадки шахрайства при продажу автомобілів, ми підготували для вас опис відомих «розводняків» і прикмет, за якими можна обчислити лжепродавців. Читайте і не трапляйтеся на хитрощі!

Враховуючи високі ціни на автомобілі в Україні, Білорусії та Росії, шахраї часто ловлять на гачок охочих придбати дешеву машину. Стандартна схема обману така - на дошці оголошень розміщується приваблива пропозиція з гарною машиною за низькою ціною. Потенційний покупець зв'язується із продавцем і виявляється, що той перебуває за кордоном. Далі починається процес входження у довіру та виманювання грошей.

Відбувається це приблизно так: щоб жертва не здогадалася про обман, шахрай вигадує правдоподібну легенду, надає фотографії чи скани документів та пропонує переказати гроші через посередницьку фірму (автосалон, компанія-перевізник, банк тощо).

Оскільки шахрайські схеми щодня удосконалюються, то якогось певного сценарію немає. Наприклад, зараз популярна схема, коли продавець з-за кордону пропонує купити вже розмитнений автомобіль, який, щоправда, за певним збігом обставин зараз перебуває в іншій країні.

Ось фрагмент спілкування із шахраєм, який видає себе за продавця:

Машина в ідеальному стані. Я згоден з усіма перевірками коли я приїду. Я можу привести її в Україну близько 3-4 днів, якщо Ви хочете купити, але мені потрібна гарантія, тому що я не можу дозволити собі зробити цю поїздку даремно. Моя пропозиція така:

Ви надсилаєте 1800$ в Данію через Western-Union наприклад на ім'я Вашого родича (батька, брата, двоюрідного брата… навіть друг), а потім ви надішлете мені копію перекладу на електронну пошту.

Коли я приїду в Україну і я віддам Вам автомобіль, ми разом поїдемо в банк і Ви поміняєте ім'я вашого батька (наприклад) на моє ім'я, і ​​коли я повернуся в дану, я отримаю грошей від банку.

Цей переказ не на моє ім'я, я не можу отримати гроші від банку, доки ви не перевірите автомобіль і не зміните ім'я одержувача».

Насправді отримати такий переказ шахрай зможе. Йому достатньо буде підробити будь-яке посвідчення, вписавши туди ім'я та прізвище отримувача. Адже співробітники Western Union не повинні перевіряти документи на справжність.

Подібних відповідей може бути маса, але вони зводяться до одного – ви повинні заплатити певну суму задатку.

Хочете переконатися, що це брехня? Напишіть продавцю, що якраз через пару днів будете у відрядженні в його країні і можете під'їхати до нього, подивитися машину та оформити угоду на місці. Швидше за все продавець зникне.

Читайте: Автобус до Німеччини та Польщі… будь-яке місто за 30 євро: мій лоукост-маршрут

Шахраї «з банку»: як зберегти в безпеці гроші на картці

Банківські картки зараз стали дуже популярним способом оплати товарів, куплених в інтернеті. На жаль, цим користуються не лише покупці та продавці, а й шахраї. Ось історія одного з користувачів – і поради, як уберегти свою пластикову картку від зловмисників!

Перше правило - ніколи не передавати дані за своєю карткою третім особамким би вони не представлялися. Строго секретними є PIN-код картки, секретні коди, дані паспорта та прописки, а також паролі, які надходять на ваш мобільний телефон. Передаючи ці дані, ви ризикуєте тим, що передаєте чужій людині та доступ до своїх карткових рахунків!

Друге правило - не надсилайте SMS-запити зі своїх мобільних телефонів, у призначенні яких ви не впевнені на 100%. Особливо це стосується SMS на короткі номери.

Ось історія, що сталася з Валерієм, одним із наших користувачів. Він пише:
«Я продаю, скажімо, деякі товари через інтернет. Дзвонить потенційний клієнт, каже, що його все влаштовує, він хоче купити і навіть готовий зробити повну передплату на картку Приватбанку.
Я говорю окей, і надсилаю йому номер своєї картки. Потім через деякий час мені дзвонить людина з прихованого номера і представляється працівником Приватбанку... Я в метушні робочого дня не звертаю уваги, з якого він дзвонить, тим більше номер прихований, можливо, корпоративний. Тобто я йому вірю.
Цей псевдопрацівник говорить про те, що людина намагається переказати якусь суму на мій рахунок. Я говорю, так, я знаю. Потім він каже, що я нібито не підключений до системи «мобільний банк» і для того, щоб можна було переказати мені гроші, треба підключити мене. Я про мобільний банк нічого не знаю і погоджуюсь. Далі цей псевдопрацівник усілякими хитрими питаннями випитує, які картки Приватбанку ще є в мене, чи є кредитка, який там ліміт, яка заборгованість тощо. Потім каже, добре, я вас підключив, зараз тій людині, яка пересилає вам гроші, буде відправлено повідомлення з кодом для підтвердження платежу, він надішле цей код вам, і ви повинні будете його відправити в тому вигляді, як є, на короткий номер 10060 .
Якщо я раніше не користувався послугами мобільного банкінгу, то я не знаю, що означає той код, який він мені надіслав смс-кою. І я відправляю цей код на номер 10060. І таких людей, як я, швидше за все, більшість, які, можливо, в метушні або через незнання не звертають уваги на код, що пересилається, і таким чином втрачають гроші. Природно, це був код виду SENDxxxVAL+[Останні чотири цифри]+CARD, де останні 4 цифри карти – це були цифри моєї кредитної картки, які вони дізналися по телефону під виглядом працівника Приватбанку, а номер картки CARD – це вже зрозуміло номер їхньої картки. Сума, зазначена в коді, відповідає приблизно тому кредитному ліміту, який ще доступний у жертви, і який перед цим вивідує їхній псевдопрацівник банку»..

Будьте пильні! Сподіваємось, ця історія з вами не повториться.

Читайте:

Як повернути вкрадені гроші з банківської картки

Найпоширенішими останнім часом є випадки шахрайства з банківськими картками, коли шахрай знімає кошти з картки після розголошення користувачем конфіденційної інформації. Ми настійно рекомендуємо ні в якому разі – ні продавцям, ні покупцям – не розголошувати конфіденційні дані, не розголошувати підтверджуючі смс-коди та не виконувати жодних дій у банкомату на прохання незнайомих людей, навіть якщо вони надаються співробітниками банку. Однак люди продовжують траплятися на хитрощі. У деяких випадках можна повернути вкрадені гроші.

Бізнес-аналітик Анастасія Борисова поділилася власним досвідом, як вона повертала вкрадені гроші на картку ПриватБанку. Ці рекомендації будуть корисні користувачам системи LiqPay.

«Ситуація коротко: шахраї зателефонували під виглядом купівлі моїх товарів, виставлених на OLX (SLANDO). Сказали, що нарахують гроші за товар на картку. Після чого «нібито співробітник ПриватБанку» провів операцію із зарахування коштів, а за фактом – крадіжки моїх коштів – з моєї картки ПриватБанку.

Ключовим моментом цього випадку є те, що шахрайська операція списання коштів з картки була проведена через сервіс LiqPay (www.liqpay.com)».

Для входу до облікового запису системи LiqPay необхідно ввести номер телефону, а також код, який надходить через SMS. Крім номера картки та імені одержувача, постраждала повідомила цей код, а також дату свого народження нібито співробітнику банку. Отримавши код, шахраї отримали доступ до облікового запису користувача і перевели гроші з її картки на інший рахунок.

Увага: розголошувати sms-коди та персональну інформацію в жодному разі нікому не можна!