Які ico вкладати. Основи інвестування в ICO. Що пишуть про проект в Інтернеті

ICO – це нове слово в інвестуванні. Подібно до розпродажів акцій великих компаній, розробники нових продуктів (головним чином у сфері криптовалют) влаштовують краудсейли – розподілу токенів. По суті, це ті самі цінні папери, але з деякими відмінностями. Наприклад, у більшості випадків власники токенів не можуть приймати рішення про подальший розвитоккомпанії чи проекту.

Інвестори розглядають ICO як джерело прибутку. Проект із гарною концепцією та якісним продуктом здатний принести власникам токенів прибуток у 200-300% менше ніж за рік.

Але таких успіхів досягають не всі розробки. Виявити найкращі краудсейли та стати їх учасником якомога раніше Вам допоможе книга “Правила успішного інвестування в ICO”. У виданні представлено покрокове керівництводля інвестора-початківця в криптовалютні проекти. Прочитавши книгу, Ви зможете з упевненістю назвати себе експертом у світі ICO та правильно вибирати проекти, гідні капіталовкладень.

Основні правила успішного інвестування в ICO також розглянуті у цій статті.

Правило № 1. "Більше" не одно "краще"

Ринок ICO затоплений "хайповими" проектами. Їхні розробники не здатні пояснити, в чому реальна цінність продукту, а сподіваються, що загальний ажіотаж навколо ICO дозволить і їм отримати прибуток.

Чим більше грошейприваблює проект, тим більше насторожено потрібно до нього ставитися. Занадто великі ICO привертають велику увагу ЗМІ та учасників спільноти, яка лише шкодить проекту. Крім того, часто розробники продуктів штучно завищують HardCap, розраховуючи, що за рахунок великої суми проект буде розкручений і стане популярним.

Цілі тих, хто проводить великі ICO, зазвичай виправдовуються – вони одержують великі гроші. А як щодо інвесторів?

Є три приклади, які доводять: вкладатись у розпіарені ICO невигідно.

1. Bancor. Одному з найочікуваніших ICO 2017 року, Bancor, вдалося зібрати понад 150 мільйонів доларів. Токени BNT відразу після ICO торгувалися майже $4,5 за штуку. Через півроку котирування не доходять навіть до 2 доларів: падіння – понад 60%.
2. Tezos. Проекту Tezos вдалося перевершити навіть результат Bancor: у ході ICO було залучено понад $230 млн. Але очікування інвесторів не було виправдано: за токен XTZ, що коштував майже 2 долари, вже за місяць не давали $1,5.
3. Кібер. Серйозно здала позиції порівняно із завершенням краудсейлу та монета KNC. Біржові котирування з пари KNC/USD у вересні 2017 року – 1,85, чому інвестори були дуже раді. Проте за чотири місяці токен впав у ціні майже на 40%, до $1,12.

Що робити у такій ситуації? Інвестувати у менш розкручені проекти. Альберт Мерфі, який написав "Правила успішного інвестування в ICO" - книгу, завантажити яку можна на офіційному сайті, вважає, що найперспективніші краудсейли - ті, які планують зібрати $2-10 млн.

І думка Мерфі підтверджується практично. Відразу 3 проекти, HardCap яких становив від 2 до 10 мільйонів доларів, принесли своїм інвесторам гарний прибуток.

1. XPlay. Платформа завершила краудсейл у серпні 2017 року з результатом $6,9 млн. У вересні відбулося відкриття торгів за токеном XPA, і перші угоди були проведені з котируваннями $0,013 за монету. У грудні курс зріс майже на 70% до $0,022.
2. Adex. Проект Adex пройшов по верхньому кордоні Альберта Мерфі - розробникам вдалося залучити $10 млн. Зростання курсу токена здивувало навіть старожилів ринку ICO: з червня по листопад коін ADX подорожчав більш ніж у 4,5 рази, з $0,2 до $0,91.
3. Iconomi. Авторам Iconomi вдалося провести одне з найуспішніших ICO 2016 року. За рік котирування ICN зросли на 515%. І це ще не межа: експерти передбачають, що вартість ICN у 2018 році може перейти за позначку $2.

Правило №2. Вивчіть команду

Команда – основа успіху будь-якого проекту. Сама собою розробка не розкрутиться і стане приносити прибуток. Хороша команда здатна витягти навіть слабку ідею. І навпаки, якою б гарною була задумка, фахівці з низькою кваліфікацією не зможуть її розвинути.

Лідер будь-якого проекту повинен задовольняти такі вимоги:

• мати за плечима успішні проекти (хоча б один);
• бути бізнес-орієнтованим (знати, за рахунок чого технологія принесе прибуток, коли вийде на окупність, скільки грошей дасть інвесторам).

Обов'язковою вимогою до команди є наявність кваліфікованих технічних фахівців. Без них реалізувати гарну ідеюне вдастся. Експерт повинен мати вища освіта, досвід від 3 років у сфері, що відповідає новому продукту. Найкраще, якщо фахівці раніше вже брали участь у подібних проектах та призводили їх до успіху.

Велика роль та інших членів команди. Маркетологи, SEO-фахівці, консультанти з блокчейн-технології – без них розвиток проекту у сфері криптовалют уявити неможливо. У White Paper про них має бути хоча б загальна інформація: ПІБ, фотографія, освіта, досвід роботи.

Правило №3. Збалансована дорожня карта

“Дорожня карта” (послідовність дій, що призведуть до успіху) має кожен проект. Її можна подивитися на офіційному сайті або White Paper.

Яку “ дорожню карту” можна назвати збалансованою? Таку, яка відповідає вимогам:

• завершення розробки, тестування віддалено від завершення ICO максимум на півроку: якщо краудсейл завершується в січні, то продукт має бути готовий до кінця червня;
• кожні 6 місяців (в ідеалі – раз на квартал) у житті проекту мають відбуватися великі зміни (приклади – випуск нової версіїпрограми, апгрейд платформи, випуск нових продуктів);
• одразу після завершення ICO (або через 2-3 місяці) токени, що належать інвесторам, мають бути доступними для витрачання.

На зображенні зображений приклад “дорожньої карти” ICO. Вона відповідає двом вимогам із трьох:

• альфа-реліз відбувся у третьому кварталі 2017, а завершення ICO – протягом перших трьох місяцівцього ж року, максимальний термін у 6 місяців не порушено
• платформа вдосконалюється кожен квартал, мінімум раз на 3 місяці розробники випускають покращення
• інформації по операціях з токенами після завершення ICO немає - незрозуміло, чи можна їх витрачати відразу після краудсейлу (хоча ця інформація не завжди відображається в "дорожній карті", а частіше переноситься до White Paper).

Правило № 4. Особливості токенів відповідають інтересам інвесторів

У більшості проектів емісія токенів перед ICO – не єдиний їхній випуск. Десь передбачається майнінг, десь творці планують збільшувати кількість токенів самостійно.

Чи це добре? З одного боку, так – якщо токенів буде недостатньо, недовіра до платформи зросте. Але для проектів, які тільки-но починають свій життєвий шлях, куди вагоміший ризик падіння котирувань А він тим більший, чим більше монет в обігу.

Тому обирайте ті проекти, де після ICO емісії коїнів не буде. Це гарантує відсутність інфляції та стабільність курсу.

Ще один момент - перед ICO токени випускаються з розрахунком, що проект досягне HardCap (максимальна сума збору). Показати такий результат не завжди вдається, і частина монет залишається в організаторів. Переконайтеся, що нерозподілені токени знищуються: це гарантує відсутність махінацій із криптовалютою проекту з боку організаторів ICO.

Правило №5. Проривний проект

Неунікальні розробки не “злітають” – їм не вдається конкурувати з уже існуючими проектами, які зробили собі ім'я.

Перед тим, як інвестувати, оцініть, наскільки проект є проривним. У нього має бути хоча б одна відмінна особливістькорисна для майбутніх користувачів. Висувайте високі вимоги до унікальності "фішки": якщо хтось раніше вже використовував ідею, то назвати її новою не вийде.

Є кілька критеріїв, якими можна оцінити новизну розробки. Якщо Ви використовуєте їх у комплексі, то зможете передбачити долю проекту. Детальний опис критеріїв Ви знайдете в книзі “Правила успішного інвестування в ICO”, ​​яку можна завантажити на сайті видання.

Правило № 6. Зацікавленість розробників

Автори проекту повинні довести, що джерело їхнього прибутку – не ICO, а зростання котирувань токена. Зібрані на краудсейлі кошти повинні стати власністю розробників, а бути відправлені на маркетинг, поліпшення продукту, оплату послуг зовнішніх експертів та інші витрати.

Ще один сигнал того, що ідеологи проекту не зацікавлені у його просуванні – відмова від спілкування. Часто керівники проекту самі спілкуються з учасниками соціальних мережах. Це найкращий варіант, хоч і не завжди досяжний. Але необхідний мінімум, який потрібно забезпечити організаторам усіх ICO – оперативні відповіді на запитання користувачів та ведення сторінок проекту у соціальних мережах.

Алгоритм успішного інвестування

Правила інвестування в ICO – не новинка: багато хто з них сягає корінням у досвід венчурних фондів, співробітники яких оцінюють перспективні проекти кілька десятиліть.

Але на практиці застосувати ці правила людині, яка ніколи з цим не стикалася, складно. Якщо Ви не знаєте, як користуватись правилами, вивчіть наш алгоритм успішного інвестування.

1. Виберіть новий проект, навколо якого немає “хайпу” та галасу ЗМІ (Правило № 1).
2. Вивчіть розробку та подумайте – інноваційна вона чи ні? (Правило №5).
3. Подивіться умови проведення ICO: мету, дорожню карту (Правило № 3), команду проекту (Правило № 2), тривалість краудсейлу, особливості випуску токенів (Правило № 4), HardCap.
4. Спробуйте оцінити перспективи проекту самостійно. Якщо їх немає або вони слабкі, подумайте – чи розробники збираються його розвивати після завершення краудсейлу? (Правило №6).
5. Відразу після старту ICO переведіть кошти на потрібний гаманець. Зробіть це якнайшвидше: успішні ICO часто тривають 2-3 години, і якщо трохи зволікати, можна не встигнути.
6. Переконайтеся, що гроші прийшли на гаманець проекту, потім отримаєте свої токени.
7. Чекайте на виведення монет на біржу і відстежте котирування коінів у перший день лістингу.
8. Якщо курс перевищує ціну Pre-ICO або ICO у 2-3 та більше разів, то Ви можете зафіксувати прибуток, продавши свої монети. Отримані кошти рекомендуємо реінвестувати у нові краудсейли. Також можна почекати більшого зростання котирувань.

Висновок

Не знаючи 6 правил успішного інвестування, брати участь у ICO нових проектів не слід. Цей ринок сповнений як реальних розробок, творці яких знають, рахунок чого зможуть отримати прибуток, і обманних проектів.

Звичайно, шістьма правилами, розглянутими у статті, перелік не обмежується – насправді їх набагато більше. Повний список, а також детальний посібник із застосування Ви знайдете в книзі “Правила успішного інвестування в ICO”. Автор видання, Альберт Мерфі, у 2017 році заробив на краудсейлах понад 2 мільйони доларів. І досвід одного з найуспішніших інвесторів у ICO, безумовно, допоможе і Вам отримати прибуток від нових розробокв області криптовалют та блокчейна.

• Підбірки новин один раз на день до вас на Email:
• Підбірки криптоновостей 1 раз на день у Телеграмі: BitExpert
• Інсайди, прогнози обговорення важливих тему нас у Телеграм чаті: BitExpert
• Вся стрічка криптоновостей журналу BitExpert у вас у телеграмі: BitExpert LIVE

Знайшли помилку у тексті? Виділіть її та натисніть CTRL+ENTER

Євген Смирнов

# Онлайн-бізнес

Детально про заробіток на ICO

Браузер на основі блокчейну Brave в рамках ICO залучив $35 млн лише за 24 секунди. Прибутковість інвесторів становила 676%.

ICO – це первинна пропозиція монет або токенів, форма залучення інвестицій, суть якої полягає у продажу інвесторам певної кількості нової криптовалюти. Бум ICO пов'язаний із високими обсягами залучення інвестицій разом із мінімальною складністю проведення.

Причини популярності ICO-проектів

Інвестиції в токени на ICO з кожним днем ​​користуються все більшою популярністю завдяки колосальним прибуткам, проте деякі інвестори не беруть до уваги великі ризики, пов'язані з подібним капіталовкладенням.

Основною причиною попиту на інвестиції в ICO є їхня висока прибутковість. За даними венчурної компанії Mangrove Capital Partners, середня прибутковість ICO за 2017 рік становила 1320%.При підрахунку показників бралися до уваги навіть збиткові проекти. Прибутковість деяких стартапів склала десятки тисяч відсотків, тому на тлі таких прибутків навіть наявність чверті провальних проектів не лякає інвесторів.

Під час проведення ICO, криптовалюта Ethereum коштувала 50 центів, а 2019 року одиниця валюти становить 150–200 доларів. Це далеко не єдиний приклад успішного проекту: прибутковість токена Stratis склала понад 100 тисяч відсотків, хоча спочатку у його прибутковість ніхто не вірив.

Заробляти на ICO криптовалют можна, коли вони зростуть у ціні в кілька разів (або в десятки разів). Крім того, інвестори вкладають кошти заради бонусів від компаній. Наприклад, вони зможуть придбати товари в інтернет-магазині за лояльною ціною або скористатися послугою на безкоштовній основі.

Безпека інвестування

Один із негласних принципів економіки говорить про те, що високі доходи пов'язані з високими ризиками. В історії криптовалют було багато випадків, коли надійні та перспективні проекти згасали або розміщення монет було прикриттям для фінансової піраміди.

Проблема безпеки полягає не лише в тому, куди можна інвестувати та скільки можна заробити. На ринку токенів та криптовалют немає жодних юридичних механізмів впливу. ICO зараз не регулюється на законодавчому рівні, тому шахрайство тут процвітає.

Обмани клієнтів зазвичай проводяться за однаковою схемою: запускається проект, випускаються токени, збираються з інвесторів кошти, після чого власник зникає. В результаті інвестор позбавляється не тільки заробітку та вкладу, а й часу, витраченого на вивчення стартапу.

У 2016 році в рамках ICO токена DAO зібрали 150 млн доларів, проте хакери виявили проблеми в захисному коді і змогли вкрасти близько $40 млн, що спричинило різке зниження вартості монет.

Як правильно вибрати ICO

Щоб зрозуміти, в які ICO вкладати кошти, необхідно провести ретельний аналіз стартапа. Важливе значення має стан ринку та конкурентоспроможність товару. Успішні проекти завжди відповідають таким критеріям:

• Мінімальна конкуренція Якщо ідея побудована на тому, щоб замінити собою біткоін, він навряд чи досягне успіху і витіснить найпопулярнішу і найдорожчу цифрову монету.
• Вирішення проблем у фінансовому секторі. Наприклад, популярність та різке зростання ціни Ripple викликані тим, що проекту вдалося забезпечити мінімальний час на транзакції між банками, а також суттєво знизити комісії.
• Готовність продукту до випуску та наявність у компанії технологій та можливостей для ICO.

Інвестиційні фонди ICO

Зростаючий інтерес до децентралізованих електронних валют викликав інтерес до різних фондів, що залучають капітал інвесторів для отримання високих доходів.

Популярність таких організацій пояснюється тим, що далеко не кожна людина здатна правильно вкласти гроші в ICO-стартапи, тому що для цього потрібні певні знання та навички. У результаті з'явилися фонди, які приймають кошти на їх збільшення.

Покрокова інструкція з вивчення будь-якого фонду має такий вигляд.

умови. Інвестиційні компаніїДобре розуміють ризики криптовалютного ринку, тому ніколи не обіцяють стабільно високі доходи. Показник прибутковості залежить насамперед від ситуації на ринку, яка може змінюватись по кілька разів на день. Якщо вартість монет зменшується, то й дохід буде меншим, проте грамотне формування інвестиційного портфеля дозволяє компенсувати втрати від однієї криптовалюти прибутком за іншою.

Підхід на роботу.Ідеальним вважається наявність штату власних трейдерів, управління яким передаються кошти. Прозорі фонди намагаються розмістити якнайбільше інформації про своїх співробітників, які займаються торгівлею на криптовалютному ринку.

Оцінка сайтуВеликі проекти викладають як рекламні статті, а й аналітику. Якщо серйозні трейдери пишуть для компанії, можна зрозуміти, яка команда стоїть за розвитком проекту.

Список надійних фондів

На ринку представлено багато фондів. Одні встигли опрацювати лише кілька місяців, а інші вже зарекомендували себе як надійні. Серед найпопулярніших можна відзначити проекти, наведені у списку.

• Numerai. Особливість фонду полягає в тому, що він випустив власну криптовалюту: у обігу сьогодні перебуває 21 млн монет. Усі операції з купівлі та продажу здійснюються роботами, створеними анонімними розробниками.
• The Token Fund – фонд є великим пайовим проектом, який інвестує в криптовалюти на довгий термін. Працює з 16 активами, а найбільші кошти вкладаються в біткоін та ефіріум.
• Digital Currency Group. Компанія розпочала свою діяльність у 2015 році, а стандартний інвестиційний портфель включає активи безлічі стартапів – Rootstock, BitPagos і т.д.
• Blockchain Capital – найбільший венчурний фонд, який працює з 2013 року. Компанія не тільки купує токени, а й бере участь у фінансуванні відомих проектів, включаючи Ripple.

Великою популярністю на ринку користується фонд інвестицій Cryptonomics – стартап, який відрізняється інноваційною лінійкою продуктів інвестицій у ICO. За даними представників компанії, за 5 місяців фонду вдалося залучити понад 15 000 інвесторів.

На даний момент клієнтам пропонується два інвестиційні портфелі, а третій готується до запуску у другому кварталі 2018 року. Перший пропонує вкласти кошти в біткоїни на два місяці з прибутковістю в 50% за період інвестування. У другій вклади здійснюються терміном від 4 до 8 місяців, а прибутковість у своїй може становити понад 700%.

Види токенів

Токени – це спеціальні електронні одиниці, які випускаються у тому, щоб вирішити певні завдання: продаж акцій, кредитування сервісу, залучення фінансування. Можна виділити такі види:

1. Токени програм – використовуються для оплати мережевих послуг певного проекту. Вони дозволяють власникам користуватися конкретними функціями стартапу.
2. Кредитні токени. Суть полягає в інвестуванні фіатних засобів у проекти, що показують високу ліквідність. Наприклад, токен SD дозволяє отримати 10% річних від суми вкладу.
3. Токени-акції – найбільш популярний різновид. Компанія в рамках ICO випускає токени, що купуються зацікавленою особою. Єдина відмінність від справжніх акцій полягає в тому, що тут не передбачено жодних виплат власникам. Актив купується тільки для подальшого перепродажу.

Як купити токени

Залежно від своєї економічної стратегії деякі компанії можуть випускати одночасно кілька видів токенів. Придбати їх можна на двох етапах:

• ICO – кампанія з попереднього продажу коштів, спрямованих на фінансування проекту.
• Криптовалютна біржа – продаж починається після ICO, а ціна токена визначається власниками.

Покупка на ICO

При покупці токенів на ICO, пильну увагу слід приділити грамотному вибору стартапу, оскільки саме від нього залежить прибуток вкладення. Необхідно ретельно вивчити ідею, визначити організатора та наявність унікальної технології. Вивчення цих критеріїв дозволить зрозуміти, наскільки перспективним є проект, на який планується інвестиція.

Для покупки токенів на ICO необхідно придбати біткоїни або ефіріуми. Зробити це можна як на свій криптовалютний гаманець, так і через біржу. Якщо для зберігання використовувався обліковий запис усередині платформи для обміну або продажу криптовалюти, то все одно монети слід перенести в сторонній гаманець.

Якщо використовується ефіріум, можна вибрати сервіс MyEtherWallet і перенести кошти туди (докладна стаття про платформу). Купити токени можна, відправивши ETH на адресу певної компанії. Зберігати «інвестиції» найкраще на апаратних чи програмних гаманцях. У разі використання онлайн-сервісів використовуйте двофакторну автентифікацію.

Покупка через біржі токенів ICO

Якщо найбільш популярні криптовалюти можна зустріти на кожній біржі, нові токени зустрічаються лише на деяких.

Bittrex - американська компанія, заснована в 2014 році, один із лідерів рейтингу Coinbase. На даний момент біржа підтримує понад 200 пар, включаючи нові токени, які не можна знайти у конкурентів. Верифікація необов'язкова і знадобиться лише у разі, якщо необхідно вивести великі суми.

Poloniex - одна з найбільших бірж, що забезпечує великі обсяги для альткоїнів. Щоденний оборот коштів тут наближається до 1 млрд. доларів. Серед переваг – великі оберти, мінімальна комісія та зрозумілий інтерфейс.

Yobit – біржа з ​​багатьма торговими парами, а також можливістю безкоштовно отримати криптовалюти. Особливість того, що тут торгуються деякі токени ще на стадії ICO.

LiveCoin – тут представлені невідомі токени, а можливість поповнення фіатними засобами забезпечує популярність проекту. Для виведення коштів на криптовалютні гаманці немає мінімалки.

Cryptopia – компанія створена в 2014 році в Новій Зеландії, може похвалитися практичним інтерфейсом, вбудованим мультипулом та оглядником. Біржа підтримує 350 торгових пар, включаючи токени, що знаходяться на ICO.

Перш ніж вкласти свої гроші, пам'ятайте: при покупці токенів можна стати жертвою шахраїв, якщо підійти до питання недбало. За даними порталу bitcoin.com, у 2017 році майже 25% ICO-проектів були збитковими, а 10% із них створювалися шахраями.

Бути на 100% впевненим у тому, що проект має майбутнє і не є пустушкою, вкрай складно. Уважне вивчення стартапу дозволяє мінімізувати ризики. Серед критеріїв, на які можна звернути увагу, слід зазначити:

• Команда проекту – наскільки публічними є творці, чи мали інші стартапи;
• Наявність у проекту певного продукту чи користувачів, і навіть партнерів;
• Аналіз конкурентів, унікальність проекту та його перспективи щодо масштабування.

Як продати токени після ICO

Після завершення ICO інвестори можуть продавати токени через спеціалізовані обмінні пункти або біржі. Якщо відбувається обмін на криптовалюту, достатньо лише зареєструватися на біржі, а ось при обміні на фіатні кошти необхідно буде пройти верифікацію.

На відміну від акцій великих компаній, які постійно перебувають на одному рівні, токени можуть злетіти в ціні кілька десятків разів. Вартість монет на біржі встановлюється залежно від попиту та пропозиції на ринку. Їх вигідно продавати на хвилі підвищення попиту, а під час виборів біржі слід керуватися її репутацією, комісіями, необхідністю верифікації та лояльністю техпідтримки.

Нерідко курси криптовалюти після виходу на біржу починають падати, однак у довгостроковій перспективі вони зростають. Тому не можна піддаватися паніці і позбавлятися токенів у збиток, а краще зберігати їх на гаманці. Щоб інвестувати в ICO-проекти грамотно, потрібно знати ситуацію на ринку та постійно стежити за новинами у галузі.

Таким чином, інвестування в ICO є ефективним, проте ризикованим способом примножити свій капітал. Він підходить для людей з обмеженими фінансами, які не можуть вкладатись у IPO. Убезпечити себе від провалу та шахрайства з боку компаній можна при створенні інвестиційного портфеля, що дозволить диверсифікувати кошти та знизити ризики.

Вибирати компанії для інвестицій потрібно на основі цілого ряду критеріїв, серед яких репутація творців, унікальність проекту та його масштабованість. Тільки грамотний підхід до інвестування дозволить отримати прибуток із вкладених коштів.

Одна з популярних галузей інвестицій в даний момент - це інвестиції в криптовалюти. Є безліч спеціальних бірж, на яких можна торгувати криптовалютами. Існує вже понад 800 криптовалютів, сумарна капіталізація яких перевищує вже 100 мільярдів доларів. Половину від цієї суми складає перша криптовалюта біткоін (BTC), з капіталізацією в 42 мільярди доларів.

Купівля з метою подальшого перепродажу криптовалют мало чим відрізняється від звичного трейдингу. Але є ще один вид інвестицій  - ICO, про який ми і розповімо.

ICO (Initial Coin Offerings - первинне поширення монет)- Це модель залучення початкових інвестицій криптовалюти в новий проект. Більшість інвестицій приймається у двох найбільш популярних монетах - Bitcoin і Ethereum. Коли закінчується період прийому інвестицій, організатори проекту розподіляють певну частину випущеної криптовалюти між учасниками ICO. У цьому плані можна провести аналогію ICO з IPO, Initial Public Offerings - первинне розміщення акцій.

Першим ICO проектом є Mastercoin, який оголосив про свої наміри влітку 2013, що зібрав у такий спосіб 5000 BTC (на той момент близько 500 тис. доларів). Потім у листопаді того ж року був NXT, який зібрав на своєму ICO лише 6 тисяч доларів. При цьому пізніше максимально ринкова капіталізація NXT досягала 100 мільйонів доларів, а зараз трохи менше 49 млн доларів. Потім почався бурхливий бум ICO, під час якого інвестували у всі поспіль. Одним із найуспішніших проектів досі є Ethereum, який зібрав за період ICO $18 млн, а зараз його ринкова капіталізація перевищує $34 мільярди.

Основний плюс ICO для інвесторів у тому, що навіть непрофесійні інвестори з невеликим бюджетом можуть знайти хороший об'єкт для інвестицій та отримати прибуток набагато швидше, ніж за IPO. За участю в ICO гарного проекту, Повернення інвестицій можливе вже за кілька місяців з прибутком, проти швидкості повернення інвестицій в IPO, часом вимірюваної роками.

Головне завдання полягає в тому, щоб знайти добрий та перспективний проект для своїх інвестицій.

Ось основні пункти, за якими варто оцінювати ICO:

1. Яке завдання вирішує проект?Якщо це просто випуск нової цифрової монети, яка тим більше є форком вже існуючої, то вкладатися не варто. Але якщо цей проект робить щось нове і проривне, наприклад, як Steemit, Storj, Waves, то його інвестиційна привабливість на стадії ICO дуже висока.
2. Здійсненність проекту.Це дуже важливий пункт. Якщо розробники ставлять перед собою нездійсненні цілі - наприклад за термінами реалізації або їх масштабами, то швидше за все інвестиції в такий проект завдадуть вам збитків.
3. Перспективи розвитку.Необхідно обов'язково впевнитись, як збираються розвивати проект команда розробників. Будь-який проект має мати зрозумілий бізнес-план з монетизації проекту та роадмап. Слід звернути увагу, що саме ICO не є монетизацією, а всього лише первинне залучення коштів, для того щоб створити продукт, який надалі приноситиме прибуток і забезпечуватиме зростання вартості монет.
4. Відкритість команди буде більшим плюсом.Так само, як і популярність. Наприклад, головою проекту Humaniq є Алекс Форк, засновник Future Fintech.
5. Відкритість кодуне обов'язковим, але вагомим аргументом на користь позитивного рішення.
6. Чи є тільки ідея, чи вже готовий проект?Якщо проект вже запущений, і його можна доторкнутися до рук, це великий плюс.
7. Чи є партнери проекту?

Розглянемо приклад:проведення ICO першого російського медіаблокчейну ГОЛОС. Цей проект поставив собі завдання, зробити російськомовний аналог Steemit. План проекту включав придбання ліцензії Steemit, локалізація і необхідне доопрацювання платформи, а також розвиток російськомовного ком'юніті, всі пункти плану цілком здійсненні.

ICO цього проекту проводилося з 01.11.16 по 04.12.16, інвестори брали участь у ньому, викуповуючи токени (монети, криптовалюту) системи GOLOS. За період ICO було зібрано 601 BTC, за курсом 750 $ за один біткоїн, на загальну суму еквівалентну $1 млн.

На даний момент ринкова капіталізація ГОЛОСу становить $14,675,800 млн (http://coinmarketcap.com/currencies/golos/). Таким чином, всі початкові інвестори ICO проекту, за бажання лише через півроку старту проекту вже можуть з нього вийти, зафіксувавши прибуток з коефіцієнтом х14.

Перспективи у розвиток проекту досить великі. В даний момент на базі блокчейну працює блог-платформа golos.io, де користувачі отримують токени за спілкування всередині мережі, які потім можна продати на біржах криптовалют, а також безліч інших сервісів, кількість яких постійно зростає.

Отримують токени і ті, хто пишуть контент, і ті, хто за нього голосують. Також випущено альфа-версію співтовариства мандрівників Mapala, заснованого на цьому блокчейні, і користувачі сайту Mapala.net розміщують свої статті про подорожі, аналогічно отримуючи за це токени, які можна зрештою обміняти на рублі.

Команда проекту повністю відкрита та публікує щотижневі звіти про свою роботу. Код також повністю відкритий і будь-який може подивитися його на GitHub (https://github.com/GolosChain) або використовувати. Перед запуском ICO вже працював блокчейн ГОЛОС та клієнт GOLOS.io, який можна було подивитись та “помацати”. Ініціатором ICO став cyber.fund, який викупив 10% первинних монет, що також було показником надійності. Таким чином, даний проект може бути позитивним прикладом як ICO-інвестиції.

Звідки брати інформацію про ICO або проходять?

1. Форум https://bitcointalk.org
2. Сайт https://icotracker.net  - на ньому зібрано загальну інформацію про минулі, поточні та майбутні ICO
3. Сайт
4. Якщо дозволяють знання, то вивчити код проекту та його бізнес-модель.
5. Оцінити ризик вкладення.

Якщо ви шукаєте новий спосіб інвестицій, то ICO є те, що вам потрібно. При правильному аналізі прибуток від ICO в рази перевищуватиме прибуток від IPO. Але пам'ятайте, що інвестиції пов'язані з підвищеним ризиком і будь-які інвестиції варто підходити дуже обдумано.

Читайте нас там, де зручно:

Токени додатків, або Аппкойни, забезпечують доступ до платформи, продукту або послуги компанії. На відміну від токенів-акцій, токени користувача фактично не створюються як інвестиції і, отже, не підпадають під будь-які регулюючі обмеження (поки що) в країнах, де дозволено ICO. Прикладом цього виду активів є токен filecoin. Проект Filecoin залучив понад 250 мільйонів доларів – і став одним із найбільших ICO на сьогоднішній день – через продаж свого токена, який забезпечує доступ до його децентралізованого сервісу хмарного зберігання.

Токени-акції є частка у компанії, яка завершила продаж токенів. Таким чином, даний видТокени фактично є цифровим аналогом акцій і мають на увазі право власності та контролю над проектом. Токени-акції нині підпадають під нормативи SEC та кількох інших глобальних регуляторів, оскільки розглядаються як цінні папери згідно з відповідним законодавством. Токен TZero, децентралізованої платформи для ринків капіталу, що зібрала $100 млн першого ж дня ICO 18 грудня 2017 р., належить до цієї групи.

Токени-цінності - цифрові токени, які є фізичний актив чи товар, наприклад, золото, нафту, продукти виробництва. Так, ціна токени Gold блокчейн платформи Goldmint завжди дорівнює ціні тройської унції золота на London Bullion Market і забезпечена фізичним золотом, щоб дозволити інвесторам купувати золото онлайн. Токени-цінності - чудовий інструмент для розширення застосування технології blockchain, але, як правило, такі токени не надто популярні серед інвесторів, тому що їх вартість зазвичай не перевищує вартість основного активу і, отже, має менший потенціал зростання, ніж інші типи токенів.

Класифікація інвестування в ICO

Існує кілька видів проектів, що виходять на ICO:

• стартап під керівництвом відомих підприємців, які мають гарну репутацію у крипто спільноті чи фінансовому світі. Таке ICO добре організоване, воно успішно залучає кошти, а команда виконує свої обіцянки принаймні на початкових етапах. Подібні проекти відрізняє чітке позначення унікальної торгової пропозиції та конкурентної переваги.
• невелика команда, члени якої добре знаються на своїй технології, але ще не заслужили довіри в крипто спільноті. Ідея та стратегія проекту може бути зрозуміла самим засновникам та вузькому колу фахівців, проте донести її до широких масінвесторів у стартапу не виходить. Для таких ICO характерний низький рівень коштів, що залучаються, і мінімальне висвітлення проекту в ЗМІ.
• невеликий стартап, який створює альткоїн, трохи покращивши характеристик іншої монети, і організує йому потужну маркетингову підтримку.
• аматорський проект, засновники якого добре налаштовані, але не мають зв'язків, знань маркетингу та ресурсів для підтримки проекту у довгостроковій перспективі. Такі проекти зрештою приречені на провал, а інвестори в ICO втрачають усі свої гроші.
• шахраї, які використовують слабкість регулювання ICO, щоб полювати на жадібного та довірливого інвестора.

Цілі та завдання інвестування в ICO

Процедура ICO дає інвесторам низку переваг, які багато в чому пояснюють популярність цього інструменту. Одними з головних є: ранній доступ до токену, який має потенціал зростання вартості; можливість інвестувати кошти в інноваційний спосіб; можливість диверсифікувати криптовалютний чи традиційний інвест портфель, а також купити актив, не пов'язаний із фіатною валютою. Зазвичай інвестори усвідомлюють, що від інвестицій в ICO може становити 1000%, а може обернутися втратою всіх коштів; Високий ризик вкладень нерозривно пов'язаний з потенційно високою прибутковістю інвестицій, які (деякою мірою) незалежні від динаміки фондового ринку та економіки.

Зазвичай інвестори є першими користувачами токенів, таким чином, на відміну від акцій компанії, чиї продукти інвестор може ніколи не використовуватися, токени можуть стати більш «відчутні» для власника, ніж інші види активів.

Способи інвестування в ICO

Інвестувати у будь-який проект можна безпосередньо на його сайті; вам потрібний гаманець з біткоінами, ефірами або іншою криптовалютою, а також вміння проводити транзакції. Деякі проекти можуть зажадати заздалегідь зареєструватися для участі в ICO, тоді як більшість з них починають продаж токенів у певний день та годину.

Деякі проекти також проводять Pre-ICO (попереднє ICO). Ця процедура необхідна для стартапів, які не мають якірного інвестора або фінансування для запуску ICO (яке передбачає платну рекламу, організацію презентацій, технічну підтримку тощо). Крім того, Pre-ICO дозволяє відпрацювати з усіма механізмами ICO з меншим ризиком та точніше прогнозувати потенційну зацікавленість інвесторів. Під час Pre-ICO токени продаються набагато дешевше, ніж на етапі ICO: ви можете інвестувати менше грошей з більшою потенційною прибутковістю, однак, це накладає певні ризики.

Ризики інвестування в ICO

Інвестиції в ICO є одними з найбільш ризикованих через такі фактори:

• Нестача регулювання у галузі залучає шахраїв
• Любителі використовують ICO для запуску проектів, приречених на провал
• Тривалий термін реалізації проекту збільшує ризик того, що його обійдуть конкуренти
• Токен може не отримати доступ на біржу
• Навколо ICO може бути створений штучний «хайп» з метою замаскувати недоліки проекту та змусити інвесторів вкладати гроші емоційно. Пізніше може з'ясуватися, що проект був «бульбашкою», яка не пропонувала реальної вигоди.
• Регулюючі органи можуть змінити правила та зробити токени з певною функціональністю незаконними у майбутньому.
• Деякі токени можуть бути скопійовані (за допомогою форків) і поліпшені. Клон може зрештою отримати більшу цінність, ніж оригінальний токен. Це відбувається особливо часто, якщо токен не є невід'ємною частиною мережі.

Інвестиції в ICO - всі матеріали

ICO — коментарі та відгуки інвесторів

У листопаді взяв участь у ICO LH-Crypto, але все вийшло не так, як я очікував. Спочатку я купував токени, щоб продати їх як тільки подорожчають, але поки що вони тільки падають. Доведеться тепер чекати до кращих часів. У Ларсон Хольц обіцяють влітку розпочати виплату кешбеку власникам токенів - у моїй ситуації це втішно, але знову ж таки не відомо які будуть суми виплат. Ще вони гарантують прибуток 20% тим, хто протримає токени рік. Судячи з положення токена на біржах, мабуть, залишається тільки на це і розраховувати

Борис Міхерьов 13 березня, 2018

При тому, що десятки нових проектів виходять на ICO щотижня, і всі вони обіцяють «проривні», «перспективні», «інноваційні» проекти, які «виведуть технологію блокчейн на новий рівень» (не знаю вже скільки разів цю фразу зустрічав!), пропоную почекати поки що цей хайп вляжеться, або на крайній випадок інвестувати в проекти, які підтримуються великі інвестори або венчурні фонди, принаймні вони здатні проаналізувати проект краще за нас, любителів.

власовд 19 січня, 2018

Вивчаю ICO Bankera, суть у створенні блокчейн банку, який проводитиме операції з дебетовими картами, персональними IBAN, обмінні операції та обробку платежів (ці послуги будуть виконуватися як у національних валютах, так і в криптовалютах, таких як ETH, BTCH, NEM, DASH та ERC20); приймати депозити та надавати позики; інвестиції (Bankera планує пропонувати дешеві інвестиційні продуктита створювати свої власні нові види грошей). Начебто б вони вже зібрали 89 мільйонів євро і збираються запускати власну біржу Bankera. На форумах пишуть, що це скав і що проект претендує на попадання до Книги рекордів Гіннеса за найдовше ICO... може хто що знає?

AndreyK 17 січня, 2018

На ICO виходить безліч компаній. Серед цієї множини потрібно вміти знаходити перспективні проекти, які заслуговують не тільки на увагу, а й на реальні вкладення. У цій статті ми на прикладі KickICO наведемо покрокову інструкцію, як інвестувати в ICO.

KickICO - платформа, яка має спростити збір коштів через краудфандинг, краудінвестінг, pre-ICO та ICO. Розробники поставили собі за мету надати сервіс здатний впоратися з великою кількістю операцій за короткий проміжок часу. Стабільна робота платформи є важливим моментом не тільки для розробників стартапів, а й для самих інвесторів.

Розробка проекту розпочалася у 2014 році.

Відмінною особливістю KickICO є те, що вона поєднує різні способизбирання коштів на одній платформі. Тепер брати участь в ICO можуть компанії, які не мають на увазі створення та випуск власного токена. Таким чином, навіть некомерційні організаціїможуть залучати криптовалюту для фінансування своїх проектів у інтернет-спільноти.

Як інвестувати в ICO: докладна інструкція

Для інвестування в ICO необхідно мати криптовалюту. В основному всі проекти приймають: і хоча список доступної криптовалюти може бути значно ширшим. Ми рекомендуємо використовувати саме ETH, оскільки майже всі стартапи працюють із цією монетою.

Створення гаманця Ethereum

Для початку нам потрібно створити гаманець. Для цього можна використовувати ресурс MyEtherWallet. Процес створення займає 5 хвилин. Для цього необхідно виконати такі дії:

Важливо! Обов'язково збережіть такі дані: адреса гаманця, "Private Key" та Keystore/JSON. Цю інформацію краще зберігати на флешці або іншому знімному носії пам'яті.

Використовувати можна інші гаманці Ethereum для інвестування в ICO. Серед найпопулярніших можна виділити:

Купівля криптовалюти

Після того, як ми створили гаманець Ethereum, можна купити криптовалюти. Найпростіше це зробити через спеціалізовані обмінники. У них є кілька переваг:

• немає необхідності в реєстрації та верифікації;
• велика різноманітність платіжних систем;
• швидкі транзакції.

Для покупки криптовалюти можна скористатися й . Однак багато платформ вимагають проходження верифікації, щоб користувачі мали можливість поповнювати рахунок у фіатній валюті. Все ж таки реєстрація на біржі не буде зайвою, оскільки нова монета навряд чи з'явиться в обміннику.

Для вибору обмінника ПрофітГід рекомендує використовувати моніторинг BestChange. Користуватися сервісом досить легко. Для покупки криптовалюти необхідно виконати такі дії:

1. Вибрати спосіб, який ви будете використовувати для оплати. Усі способи відображені у колонці «Віддайте». Більшість обмінників працює з такими популярними системами в Росії:

• QIWI;
• Яндекс гроші;
• Perfect Money та інші.

Важливо! Криптовалюта не перераховується миттєво. Транзакцію буде оброблено протягом 10-30 хвилин після проведення операції.

Інвестуємо в ICO

Після того, як ви придбали криптовалюту, можна приступати до інвестування в KickICO. Для цього потрібно виконати кілька кроків:

Після того, як транзакція буде оброблена системою, на ваш гаманець перераховувати певну кількість нових токенів – KickCoin. Час перекладу може становити від кількох хвилин до кількох годин, залежно від завантаження системи Ethereum.

Як отримати новий токен

Якщо емісія відбувається на базі Ethereum, то ми можемо додати його до свого гаманця. Для цього потрібно виконати декілька простих дій:

1. Після цього натискаємо «Зберегти» і через деякий час баланс токенів відображатиметься у гаманці.

Важливо! В окремих випадках баланс може дорівнювати 0. Перевірити транзакцію можна в історії. Для цього піднімаємося вище та клацаємо на посилання у розділі «Історія транзакцій». Так ви можете побачити, яку суму токенів перерахувала компанія.

Як вибирати ICO: 6 причин чому ми вибрали KickICO

ICO тільки недавно стартувало, а вже зібрало більше половини коштів, це означає, що незабаром проект збере необхідну суму. Якщо ви все ще сумніваєтеся, чи варто інвестувати в KickICO, ПрофітГід підготував 5 причин, які повинні вас переконати.