Миналото, днес и утре търговско финансиране. Документарни сделки и търговско финансиране Финансиране на вносни сделки

Promzvyazokbank предоставя широка гама от услуги за организиране на финансирането на експортно-импортни сделки за клиенти на партньорски банки:

• потвърждение на експортни акредитиви, издадени от банки контрагенти;
• издаване на неподлежащи на приспадане компенсационни облигации за поверяване на банки контрагенти;
• поддръжка на акредитиви за поверени банки контрагенти;
• издаване на гаранции срещу насрещни гаранции на банки контрагенти;
• предоставяне на целеви междубанкови кредити за финансиране на експортно-импортни операции на клиенти.

Финансирането се предоставя както на краткосрочна, така и на дългосрочна основа. Транзакциите се извършват в свободно конвертируеми валути, както и в други валути.

Promzvyazokbank допринася най-много за изчистването на кредитните линии от най-големите международни банки ясен умза обслужване на външноикономически договори на клиенти на банки контрагенти.

Организацията на международните финанси е едно от ключовите направления, възложени на банките в Русия и региона на SND. Основните партньори на Promsvyazbank включват най-големите банки на Република Беларус, Узбекистан, Вирджиния и Таджикистан.

Делът на пазара на Promzvyazku Bank за експортни акредитиви през третото тримесечие на 2014 г. е 13,54%.

Promzvyazokbank консултира клиенти по външноикономическа дейност и международни търговски договори, текуща оптимизация на търговски схеми от външнотърговски договори, мин. Елиминира риска на клиента, а също така предоставя помощ от съществуващи договори.

Предимства на международното търговско финансиране в Promzvyazka Bank:

• Процентът на търговското финансиране е средно с 20-30% по-нисък от процента на традиционното кредитиране;
• специални тарифии високи тарифи;
• възможността за получаване на линия от първокласни чуждестранни банки, инсталирани в Promzvyazokbank;
• Индивидуален подход към умовете на организацията на здравеопазването и предоставянето на услуги;
• безплатна информационна и консултантска подкрепа за клиенти от хранителни организации и извършване на всякакви форми на операции по търговско финансиране;
• Голямо доказателство за успешна работа с лидерите на националната икономика.

Promzv'yazokbank - це:

• надеждност и висока бизнес репутация;
• наличието на кредитен рейтинг на страната;
• широка граница на филета;
• Най-добрият екип от професионалисти с обширни познания в областта на търговското финансиране и документарния бизнес;
• гъвкав, ориентиран към клиента подход;
• обслужване на клиенти за голям равен;
• наличие на кредитни линии на чуждестранни банки от търговско финансиране;
• възможността за придобиване на финанси в съзнанието на международния финансов пазар.

p align="justify"> Търговското финансиране се предоставя въз основа на установени лимити за банките контрагенти.
Ако лимитът не е зададен, операцията може да се извърши на покрита основа.

Сигурност:

• кости с цени;
• ценни книжа (бонове, облигации и др.).

Тарифите на ДДС "Промзв'язокбанк" за сделки с акредитиви, подчинени на унифицирани правила и подобни на тези за документарни акредитиви, , , , , Тарифите са въведени в сила на 18 май 2011 г.

Бележки:

1. Унифицирани правила за документарни акредитиви – Публикация на Съвета за международни търговски плащания № 600 2007 г. или оставащото издание на тези правила.






2. 
   
3. Тарифата се задържа, след като банката изтегли документи, които не са проверени от потвърждаващата и/или крайната банка.

Допълнение 1
Преди тарифите на ДДС "Promzv'yazokbank" за
сделки с акредитиви, субординация
унифицирани правила и имена за
документарни акредитиви

Списъкът на офшорните зони е достатъчно добър, за да бъде обобщен в параграфи. 1.2.5., 2.1.2., 2.2.2.:

Антигуа и Барбуда
- Приятелство на Бахамите
- Барбадос
- Държава Бахрейн
- Белиз
- Бруней - Даруссалам
- Угари от придобитото Кралство Великобритания и Северна Ирландия:
Ангуила, Бермуди, Британски Вирджински острови, Монсерат, Гибралтар, Търкс и Кайкос, Кайманови острови.
- Гренада
- Република Джибути
- Приятелството на Доминика
- Китайска народна република (Макао (AoM))
- Република Коста Рика
- Република Ливан
- Република Мавриций
- Малайзия (остров Лабуан)
- Малдивска република
- Княжество Монако
- Холандски Антили
- Нова Зеландия: Острови Кук, Нова Зеландия
- Обединени арабски емирства (Дубай)
- Португалска република (остров Мадейра)
- Независима държава Захидна Самоа
- Република Сейшели
- Сейнт Китс и Невис
- Сейнт Лусия
- Сейнт Винсент и Гренадини
- САЩ: Американски Вирджински острови, Съюз на Пуерто Рико, Уайоминг, Делауеър
- Кралство Тонга
- Демократична социалистическа република Шри Ланка
- Република Палау
- Княжество Андора
- Ислямска федерална република Комори: Анжуански острови
- Аруба
- Република Вануату
- Република Либерия
- Княжество Лихтенщайн
- Република Маршалови острови
- Република Науру

Тарифи на ДДС "Promzv'yazokbank"
за сделки с акредитиви, при спазване на единни правила и разпоредби
за документарни акредитиви , , ,
Тарифите ще бъдат актуализирани на 04.04.2011 г.

Бележки:

1. Унифицирани правила за документарни акредитиви – публикация на Съвета за международни търговски плащания № 600 2007 г. или оставащото издание на тези правила.
2. Тези тарифи са тарифите на ДДС "Promzvyazokbank", те не включват комисионни на други банки и други разходи, които банката събира от клиента в допълнение към действителния размер на разходите, направени от банката.
   Тези тарифи ще бъдат фиксирани само за транзакции, които се извършват в рамките на установените банкови практики. Банката си запазва правото да начислява специални комисиони за нестандартни или рядко извършвани транзакции във връзка с клиента.
   Банката не носи отговорност за одобрения, невярна или двусмислена информация, която може да бъде получена чрез ръкописно попълване на формуляри на документи или чрез попълване на формуляри, подадени в други банкови формуляри.
   Банката не приема възражения за неточни платежни данни, посочени от клиента.
   Всички тарифи се заплащат (договарят) в деня на конкретната сделка, освен ако не е предвидено друго в други клаузи на тези тарифи.
3. За акредитиви във валутата на Руската федерация, вместо унифицираните правила и изисквания за документарни акредитиви, действителните тарифи се разширяват.
4. Комисионите се изчисляват във валутата, в която са номинирани по реални курсове и във валутата на акредитива.
   Комисионите могат да бъдат теглени от руски рубли или от всяка чуждестранна валута.
   В случай на повишено и намалено потребление е необходима промяна на размера на комисионната от руски рубли в чуждестранна валута; от чуждестранни валути в руски рубли или от една чуждестранна валута в друга чуждестранна валута, обменните курсове на тези чуждестранни валути към руската рубла са фиксирани, установени от Банката на Русия към датата на намаляване на комисионата. Пренареждането може да бъде избегнато благодарение на установените правила за математическо закръгляване до минималната стотинка валутна единица, в която се разделя пренареждането. Установените в резултат на закръгляне суми от разлики не се налага да се коригират.
5. Веднъж изтекъл срокът на градския акредитив, платен от клиента на банката съгласно тези тарифи, не се връща.
6. Комисионата се начислява в деня на закриване на акредитива до края на линията на неговата работа след оттеглянето на бенефициента и (или) заявителя за издаване на акредитива.
7. Комисионата се начислява към момента на тази транзакция от курса за всяко тримесечие и/или част от линията на акредитива.
8. Тарифата е в застой, след като банката изтегли документи, които не са проверени от потвърждаващата и/или потвърждаващата банка
9. Комплектът документи включва еднократно подаване на документи, които трябва да съдържат до един акредитив, под един контролен лист

Международните финансови отчети с търговски операции са сгънати, но не местни и национални, и варират в част от повредените активи и документи.

Ако износител продава стоки на чуждестранен партньор, на когото е издаден търговски заем, забавянето на плащанията може да доведе до недостиг на доставки. Tse z tim, scho exporter vitrativ власни къщиза подготовка и доставка на стока, без да се отнема нищо за замяна

Финансирането за износ е разнообразие от начини за износителя да възстанови финансови активи от различни финансови споразумения, преди да оттегли плащане от вносителя.

В случай на експортно финансиране се покриват всички форми на кредити, като например за вътрешна търговия, както и други позиции, свързани с предоставянето на плащане на вносителя. По този начин формите на финансиране за износ трябва да бъдат:

o кредитно финансиране, което включва пени заем(краткосрочни) и кредитна линия (гаранции, акцептен кредит)

o трансфер на пари (форфетинг и факторинг). Финансирането за износ може да бъде:

♦ краткосрочни (финансиране на оборотен капитал);

♦ средна линия;

♦ нека dovegostrokov.

Финансиране може да бъде получено чрез традиционни (традиционни) методи на банково финансиране или нетрадиционни.

За краткосрочно финансиран износ с използване на традиционни методи:

o необезпечен овърдрафт в национална или чуждестранна валута.Надеждността на кредитирането в национална валута се увеличава, тъй като износителят сключва застрахователна полица за експортен кредит, което намалява риска от разходи за вносителя при извършване на плащане;

o авансово плащане срещу инкасо.Банката ги дава на износителя, ако остатъкът поиска банката да извърши събирането на името. Размерът на аванса се определя за всяко конкретно плащане в зависимост от размера на кредитния риск. По правило става 80-85% от изразходваната сума.

o формата и закупуването на сметки (чекове) от банката.Такова финансиране на оборотен капитал възниква, когато износителят продаде стоките си за частна транзакция, като например документарен акредитив с приемане на тратове. Клиентът неизбежно тегли заема за експортните си дългове, но е длъжен да даде на банката коричен лист, който ще даде на банката всички сметки като гаранция;

o кредитни линии за приемане.Ето защо всяка банка може да приема менителници, издадени от износителя под формата на търговска сметка. Срокът за плащане на търговска сметка може да бъде по-ранен или да съвпада с реда на погасяване на менителницата, приета от банката. Предимствата на акцептните кредити са тези, че издаването на менителници се издава при по-нисък лихвен процент, по-нисък процент за издаване на търговски бонове. Следователно кредитните линии за приемане предоставят евтини опции за краткосрочно финансиране. Някои методи на финансиране изискват сума на акцептния заем от не по-малко от 1 милион долара, както и право на регресен иск към износителя от страна на банката;

o аванс на купувача. Вносителят е длъжен да заплати част от цената на стоката (или 100%) преди реалната доставка. Авансови плащания, обадете се за 10-30% от сумата на договора.

Авансовото плащане се изплаща в определен срок от датата на подписване на договора (например 30-90 дни). В договора също така е посочено, че в определен срок след плащане на аванса стоките ще бъдат доставени. По правило авансът се реализира чрез банков трансфер(може да се използват и други инструменти, като чекове).

Авансовото плащане се погасява с плащането в момента на доставката на стоката, което е записано в договора. За вносителя изгоден е този начин на връщане на аванса, който намалява до минимум реалния срок на аванса от износителя, а за износителя - при който авансът се връща за сметка на останалия аванс на стоката, което ще гарантира по-големи ползи при предварително плащане и пълна застраховка срещу евентуални загуби от страна на вносителя от предстоящите партиди от продукта.

За оттеглянето на авансовото плащане може да се начислят стотици на разходите на вносителя за прехвърляне на авансовото плащане преди датата на действителната доставка на стоките.

Ако авансовото плащане е в застой, вносителят трябва да предостави гаранции на банката на износителя: гаранции за връщане на авансовото плащане и гаранции за необходимото изпълнение на договора. Вместо гаранция по договора може да се въведе гаранция, така че ако износителят не изпълни договора, авансовото плащане да се върне на вносителя в пълния размер.

Предимства на авансовата форма на финансиране:

o износителят на кражби поради риска чуждестранен купувач да бъде изкушен да плати за стоки, които вече е откраднал;

o износителят отнема от своите поръчки Вилни имотиКак можете да платите за закупуване на сирене и плащане? заплата, техническо оборудване на предприятието;

o износителят е изправен пред необходимостта да отиде в банката за заем и да плати стотици долари и други разходи за тяхното използване;

o След като приемете покупката на стоки, износителят има право да изтегли авансовото плащане за възстановяване на излишъка.

Някои форми на финансиране са по-проблематични от вносителите:

♦ рискът износителят да не достави стоките или да ги достави неочаквано и с напълно различни детайли и спецификации;

♦ недостатъчно внимание към асортимента на предлаганите стоки, както и към опаковката, което може да доведе до класифициране на продукта като некачествен;

♦ риск похарчи авансово;

♦ Вносителят кредитира доставката за крайния период, докато физически не извади стоките от поръчката си.

Нетрадиционните методи за краткосрочно финансиране включват експортен факторинг, заеми за експортни посредници, финансиране от комисионни компании.

При средносрочно финансиране за износ се гарантират банкови позиции в национална и чуждестранна валута и заеми, които се гарантират от специална държавна институция. Преди нетрадиционни методиФинансите включват форфетинг, лизинг, южна търговия и операции на международни кредитни съюзи (Раздел, Глава 7).

Основните видове външна търговия са бартер, проста и фиксирана компенсация.

Бартер (стокова размяна) е един от видовете експортно-импортни сделки, формализирани чрез бартерно споразумение или споразумение със смесена форма на плащане, при което плащането за експортни (вносни) доставки често се прехвърля в натура между контрагенти, прехвърля баланси за размяна на стоки, роботи, услуги на когото и да било, неопосредствани от паричния поток в готов или неподготвен вид.

Основната характеристика на бартерната операция е, че без обмен на валута на стоките тя формира основата на ценовото равенство на обменяните стоки по световни цени. Когато се установи просто компенсационно плащане, износителят получава най-големия размер на търговския кредит в съзнанието, а вносителят, след инсталирането и пускането му в експлоатация, изплаща, компенсира дълга и кредита си с доставки на продукти. ї, изготвен на тази база , стъпка по стъпка, като на разсрочено плащане.

Доставката на компенсаторни продукти се извършва веднага след текущите цени, в зависимост от ситуацията. Има много изгодни цени и трудности с дългия срок на окончателното обезщетение.

Обикновените компенсационни обезщетения, като правило, се изчисляват в суми, които не надвишават 20 милиона долара. и не повече от 3 реда на ред. На каква цена за продуктите, какво да компенсирате, са монтирани здраво и фиксирани здраво.

Композитните области на компенсация включват дългосрочни (5-10 години) компенсационни широкомащабни операции (100 милиона долара или повече). Предимството на подобни облаги е, че износителят не трябва сам да внася продуктите, което компенсира толкова големите задължения. Най-често се смята, че е за сметка на трета страна, която в света на продажбите на продукти компенсира износителя за собствеността и кредита.

По този начин обезщетението е тристранно.

За да се получат такива ползи, се съставят договори за доставка на конкретно имущество и за доставка на компенсаторни продукти на трета страна, като пазара, а между износителя на собствеността и третата страна се сключва споразумение за цел на изплащане на сумата на имущество и обмен.кредит в света на продажбите на продукти, който компенсира.

Международен кредитен съюз - тази асоциация финансови компанииили банки в различни страни, как да организираме взаимни ползи за предоставяне на финансиране с частични плащания. Ако чуждестранен купувач иска да плати внесените стоки на вноски, тогава износителите могат да се свържат с член на кредитния съюз в тяхната страна, който ще издаде нареждания за това финансиране чрез член на кредитния съюз в страната и вносител. Износителят отхвърля първоначалното плащане без регрес. Вносителят отказва финансиране чрез частични плащания.

Дългосрочното финансиране на износа включва издаване на еврооблигации, кредитиране на покупки и финансиране на проекти.

Кредитите на купувача се предоставят от банката, която обслужва износителя. Дава се от банката на страната-продавач директно на купувача и банката от сумата, посочена в договора. Формите на такъв заем включват заеми за други договори за доставка на машини, собственост; кредитни линии; заеми за поддръжка на цели съоръжения с предоставяне на оборудване и предоставяне на услуги по поддръжка и монтаж. Споразуменията между участниците в договора въз основа на кредита за покупка се формализират по следните начини: договор между износителя и вносителя; договор за заеммежду банката, която издава заема, и вложителя (банката на вносителя) с гаранция, която се предоставя чрез застрахователна полица към банката, която издава заема. Такъв заем възлиза на 80–85% от цената на договора.

Под проектно финансиране разбираме всички видове големи дългосрочни заеми за реализиране на голям проект в сферата на бита, производството на електроенергия, развитието на инфраструктурата и комуникациите.

Нетрадиционен начин за дългосрочно финансиране е емисията на акции.

По-голямата част от продажбите идват от ниските разходи за плащания за определена сметка.

Плащането за тази сметка се превежда от партньорите по една от следните сметки, по които е осигурена сумата на вътрешния дълг.

Когато този формуляр е избран, се прилагат следните действия:

♦ насърчаване от износителя на стоките до подаване на документи на адреса на вносителя;

♦ вписване от износителя на sumi vartosti vantazhu в дебит на сметката, открита на купувача;

♦ Вносителят прави подобен запис в кредитната сметка на вносителя;

♦ След плащане на стоките, износителят и вносителят ще платят за компенсаторна работа.

Характеристики на тази форма на растеж:

♦ формата на изплащане прехвърля извършването от контрагентите на голямо задължение за работа под формата на продажба;

♦ транспортните документи трябва да стигнат директно до вносителя, заобикаляйки банката;

♦ целият контрол върху надлежното плащане се поставя върху плещите на участниците в закона, пред износителя;

♦ потокът от стоки изпреварва потока от валутни ценности;

♦ Тази форма на rozrahunki е най-евтината и най-простата сред виконците.

За износителя плащането по закрита сметка е рискована операция, тъй като няма гаранции, че вносителят урежда задълженията си по срокове. След като всички права върху стоките преминат към вносителя, износителят вече не може да разчита на платежоспособността на купувача. За да постигнат по-голяма надеждност на плащането, износителите разчитат на гаранциите за плащане, които са поставили върху имуществото си.

Тази форма на изплащане е подходяща за вносителя, тъй като се прилага само за плащане на изнесените стоки. По този начин няма риск от недоставена доставка на стоки.

Обменните курсове за допълнителния открит пазар се определят, защото между купувача и продавача има надеждна, стабилна и дълготрайна бизнес линия, а също и защото търговията между страните е винаги свободна, суверенни граници и международно регулиране.

Плащането по тази сметка заема важно място в търговията в много страни по света. Да, в страните Западна Европадо 60% от всички плащания се извършват чрез този формуляр. Това означава, че има излишък от стоки на пазара за осветление и продавачът може да продава на повече хора от всякога. Освен това в търговската практика на редица страни (например във Великобритания) плащанията в тази форма са свързани със забавени плащания (продажби на кредит).

Финансиране на внос – това различни начиниоттегляне на позиции от страна на вносителя от финансовите договорености до плащането на износителя, след като купувачът има проблем с липсата на подготовка.

Възможностите за финансиране за вносителите са по същество подобни на опциите за финансиране за износителите и опциите за финансиране включват:

o банков овърдрафт в национална или чуждестранна валута;

o позиция в национална и чуждестранна валута;

o търговия при закрити врати;

o финансиране под формата на комисионна компания;

o изплащане на допълнителен акцептен акредитив и акредитив с разсрочено плащане;

o загуба;

o финансиране на кредит за покупка, гарантиран от суверенни разпоредби;

o външна търговия;

o приемане от банкера (аналогично на финансирането на позиции за износители)

o банкова позиция срещу продукти, която се погасява от стотинки при продажба на експортни стоки от вносителя.

вибирайки конкретна формаПри финансирането на търговски операции международният финансов мениджър може задълбочено да анализира ниски рискове: географски, валутен, инфлационен и лихвен, пазарен, платежен, политически.

За намаляване на рисковете, свързани с тези експортно-импортни сделки, като правило се използва следното:

o акредитив, който изисква банката да плати за стоките, доставени на вносителя. Търговски акредитив се издава от банката на името на вносителя.

Компанията купувач отива в своята банка за акредитив или в банка с пени, което означава ваучерирана покупка по сметката на продавача, към която банка, която е банката (банка издател), може да изтегли плащането към продавача или таксувайте отново плащане към друга банка Задържайте такива плащания за наличието на документи, представени в акредитива (в зависимост от доказателството, че стоките са автентични и правилно застраховани). Банката вижда акредитив само защото след анализ той променя платежоспособността на купувача. Кредитната карта се прехвърля в банката, като акредитив. По същество банката заменя своя заем със заема на вносителя. Ако продаващата компания продължава да се съмнява, тъй като нейната кредитоспособност е неизвестна на купуващата банка, тогава тя може да поиска да получи потвърждение за кредит от „авторитетната“ банка. Ако акредитивът бъде потвърден, тогава редът за плащане на стоките ще бъде както следва: компанията продавач ще отиде в „своята“ банка, която ще отиде в банката на „купувача“, а останалата част ще отиде в купувача компания. Акредитивът може също така да покрие риска на износителя от продажба на стоки на неизвестен вносител от друга страна;

o банкова гаранция - плащането към банката се извършва по преценка на износителя, ако той декларира, че срокът за погасяване на задължението е изтекъл, а вносителят не е извършил плащане;

o гаранции и гаранции за поръчката;

o застраховане на специални застрахователни компании;

o валутни форуърдни договори, опции, заеми във валута за застраховане на валутния риск и др.

Вземете специални предпазни мерки, ако работите с експортни агенти:

Лихвеният процент по кредита е намален с 4,5%, както показват вашите продукти Правителствена програма за насърчаване на индустриалния износ субсидии от Руския експортен център (РЕЦ)

Процентът по кредита е намален поради застрахователното покритие на Руската федерация агенции за застраховане на експортни кредити и инвестиции (EXAR)

За износители

Отделете вашите стотинки за продукцията и ние ще намерим решение за вашето финансиране. Ако вашият договор с чуждестранен партньор прехвърля платежната линия и необходимите пари се финансират с отстъпка.

Вземете специални предпазни мерки, ако работите с експортни агенти:

Лихвеният процент по кредита е намален с 4,5%, тъй като вашите продукти подкрепят програмата на правителството за подкрепа на промишления износ и субсидии от Руския експортен център (РЕЦ)

Лихвата по кредита е намалена поради застрахователното покритие на Руската агенция за застраховане на експортни кредити и инвестиции (ЕКИАР)

Вземете специални предпазни мерки, ако работите с експортни агенти:

Лихвеният процент по кредита е намален с 4,5%, както показват вашите продукти Правителствена програма за насърчаване на индустриалния износ субсидии от Руския експортен център (РЕЦ)

Процентът по кредита е намален поради застрахователното покритие на Руската федерация агенции за застраховане на експортни кредити и инвестиции (EXAR)

За износители

Отделете вашите стотинки за продукцията и ние ще намерим решение за вашето финансиране. Ако вашият договор с чуждестранен партньор прехвърля платежната линия и необходимите пари се финансират с отстъпка.

Вземете специални предпазни мерки, ако работите с експортни агенти:

Лихвеният процент по кредита е намален с 4,5%, тъй като вашите продукти подкрепят програмата на правителството за подкрепа на промишления износ и субсидии от Руския експортен център (РЕЦ)

Лихвата по кредита е намалена поради застрахователното покритие на Руската агенция за застраховане на експортни кредити и инвестиции (ЕКИАР)